Thị trường Forex ngày càng phát triển và thu hút đông đảo nhà đầu tư tham gia. Tuy nhiên, song song với cơ hội kiếm lợi nhuận, nhiều sàn giao dịch kém uy tín hay thậm chí lừa đảo (scam) cũng xuất hiện, gây thiệt hại không nhỏ cho trader. Trong bài viết này, hãy cùng GenZ Đầu Tư điểm qua Top 4 sàn Forex scam mà trader cần đặc biệt chú ý để tránh “tiền mất tật mang” khi giao dịch.
Các dấu hiệu nhận biết sàn Forex scam
Để bảo vệ tài khoản và vốn đầu tư, trader cần biết cách phân biệt giữa một sàn Forex uy tín và một sàn lừa đảo. Dưới đây là những dấu hiệu thường gặp:
- Không có giấy phép hoạt động rõ ràng: Sàn uy tín luôn được quản lý bởi các tổ chức tài chính quốc tế như FCA (Anh), ASIC (Úc), CySEC (Síp), NFA (Mỹ). Sàn scam thường không công khai giấy phép, hoặc cung cấp giấy tờ giả mạo.
- Cam kết lợi nhuận “không tưởng”: Nếu sàn hứa hẹn lợi nhuận cố định, đảm bảo thắng, hay “lợi nhuận 100% trong vài ngày”, đó là dấu hiệu lừa đảo. Thị trường Forex biến động mạnh, không một tổ chức uy tín nào dám cam kết lợi nhuận.
- Thao túng giá và lệnh giao dịch: Trader thường gặp tình trạng “trượt giá”, “khớp lệnh chậm”, hoặc biểu đồ giá không khớp với thị trường thực. Đây là chiêu trò của sàn scam nhằm ép nhà đầu tư thua lỗ.
- Khó khăn trong việc rút tiền: Một trong những dấu hiệu rõ nhất của sàn lừa đảo là rút tiền khó khăn: kéo dài thời gian xử lý, yêu cầu thêm phí vô lý hoặc từ chối rút hoàn toàn.
- Quảng cáo rầm rộ, môi giới “ép buộc” Các sàn scam thường chạy quảng cáo khắp nơi, hứa hẹn làm giàu nhanh chóng. Đội ngũ môi giới liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép nạp thêm tiền.
- Không có thông tin minh bạch: Website sơ sài, thiếu thông tin về công ty, địa chỉ, đội ngũ lãnh đạo. Không có báo cáo tài chính công khai hoặc hỗ trợ khách hàng mập mờ.
Xem thêm: Top 5 sàn Forex uy tín nhất Việt Nam tháng 9/2025
Nên làm gì khi giao dịch tại các sàn scam?
Ngừng ngay việc nạp thêm tiền
Một khi đã phát hiện sàn có dấu hiệu lừa đảo, trader cần lập tức dừng việc nạp vốn. Đây là bước quan trọng để tránh “tiền mất tật mang”. Những lời dụ dỗ như “nạp thêm để gỡ lỗ” hay “nạp thêm để rút tiền nhanh hơn” thực chất chỉ là chiêu trò quen thuộc của sàn scam nhằm moi thêm tiền từ nhà đầu tư.
Thu thập và lưu giữ bằng chứng
Trong mọi trường hợp, bằng chứng luôn là yếu tố quan trọng nhất. Trader nên lưu lại tất cả email, tin nhắn, hợp đồng, lịch sử giao dịch và biên lai chuyển tiền. Càng nhiều thông tin chứng minh, cơ hội lấy lại tiền và tố cáo sàn scam càng cao.
Liên hệ ngân hàng hoặc cổng thanh toán
Nếu việc nạp tiền được thực hiện thông qua thẻ tín dụng hoặc ví điện tử, bạn nên nhanh chóng liên hệ với ngân hàng hoặc cổng thanh toán để yêu cầu khiếu nại và tiến hành chargeback (hoàn tiền). Đây là giải pháp khả thi trong một số trường hợp, đặc biệt khi giao dịch mới được thực hiện gần đây.
Báo cáo với cơ quan quản lý tài chính
Một bước cần thiết khác là gửi đơn khiếu nại đến các cơ quan quản lý tài chính quốc tế như FCA, ASIC, CySEC nếu phát hiện sàn giả mạo giấy phép. Riêng tại Việt Nam, trader có thể báo cáo lên Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao để được hỗ trợ điều tra.
Cảnh báo cộng đồng trader
Chia sẻ trải nghiệm của mình trên các diễn đàn và hội nhóm Forex sẽ giúp cộng đồng cảnh giác hơn trước chiêu trò lừa đảo. Đây là hành động không chỉ bảo vệ bản thân mà còn góp phần ngăn chặn những trader khác rơi vào bẫy của sàn scam.
Top 4 sàn forex scam cần chú ý
FIBO Group
Ra đời từ những năm 1990, FIBO Group từng được đánh giá là một trong những cái tên kỳ cựu trong thị trường Forex. Thế nhưng, bước sang năm 2025, uy tín của sàn này dường như đã suy giảm nghiêm trọng.
Giấy phép hoạt động chính của FIBO Group được cấp bởi BVI FSC tại Quần đảo Virgin, một khu vực offshore vốn nổi tiếng vì cơ chế giám sát lỏng lẻo. Đồng thời, theo ghi nhận từ WikiFX, số lượng khiếu nại liên quan đến sàn cũng ngày một gia tăng.
Những vấn đề nổi cộm có thể kể đến như:
- Trượt giá và thao túng lệnh: Nhiều nhà giao dịch phản ánh lệnh bị khớp ở mức giá bất lợi, thậm chí chênh lệch tới 10 pip, khiến họ thiệt hại hàng trăm USD chỉ trong một lần vào lệnh.
- Khó khăn khi rút tiền: Trong 3 tháng gần đây, có ít nhất 13 trường hợp phản ánh việc rút tiền bị trì hoãn. Một số khách hàng còn bị yêu cầu nạp thêm ký quỹ, khấu trừ lợi nhuận không minh bạch hoặc thậm chí đóng giả lý do “thuế thu nhập cá nhân” để khóa tài khoản.
- Dấu hiệu lừa đảo: Trên nhiều diễn đàn và mạng xã hội như X (Twitter), xuất hiện các bài viết tố sàn “dụ nạp tiền rồi bỏ rơi khách hàng”. Điển hình, một trader Việt Nam đã mất hơn 400 USD sau khi lệnh bị hủy bất thường và phía sàn hoàn toàn không phản hồi email khiếu nại.
Dù FIBO Group vẫn quảng bá rầm rộ về mức spread thấp và đòn bẩy cao, những sự cố gần đây lại cho thấy rủi ro tại sàn này vượt xa lợi ích. Với những ai đang tìm kiếm một sàn Forex uy tín, FIBO Group chắc chắn không phải lựa chọn an toàn.
FXCC
FXCC được đăng ký tại Síp và sở hữu giấy phép CySEC (số 121/10), thoạt nhìn có vẻ đáng tin cậy hơn so với những sàn offshore. Tuy nhiên, việc mất quyền đại diện ủy quyền EU tại Anh đã khiến uy tín của sàn bị lung lay, đồng thời xếp FXCC vào nhóm sàn có nguy cơ rủi ro cao. Chỉ trong 3 tháng gần đây, WikiFX đã ghi nhận tới 15 khiếu nại liên quan đến hoạt động của sàn này.
Một số vấn đề nổi bật mà trader cần lưu ý gồm:
- Khó khăn trong rút tiền: Nhiều nhà giao dịch cho biết họ bị yêu cầu nạp thêm 20% ký quỹ để “chỉnh sửa thông tin tài khoản”, hoặc hồ sơ xác minh bị từ chối mà không có lý do thỏa đáng. Có trường hợp nghiêm trọng hơn, tài khoản bị xóa hẳn sau khi trader đã nạp tiền.
- Dấu hiệu gian lận: Trên các diễn đàn và báo cáo từ những nguồn độc lập, nhiều người phản ánh tình trạng bị khóa tài khoản đột ngột, không thể rút vốn. Mặc dù FXCC quảng bá spread hấp dẫn (từ 0 pip), nhưng những vụ việc rút tiền bị trì hoãn liên tục đã khiến cộng đồng nghi ngờ về tính minh bạch của sàn.
- Phản ứng từ cộng đồng: Trên các nền tảng đánh giá như WikiFX và Trustpilot, số lượng bình luận tiêu cực ngày càng tăng. Đặc biệt, một số trader Việt Nam cảnh báo về dịch vụ hỗ trợ khách hàng thiếu chuyên nghiệp và phản hồi chậm chạp.
Mặc dù FXCC giới thiệu mô hình ECN không commission khá thu hút, nhưng trong bối cảnh các quy định về Forex ngày càng chặt chẽ, sàn này lại cho thấy nhiều bất cập. Với những trader ưu tiên an toàn, FXCC khó có thể coi là lựa chọn lâu dài.
Xem thêm: Sàn FXDD có uy tín không? Đánh giá sàn năm 2025
Scope Markets
Scope Markets từng gây chú ý nhờ sở hữu nhiều giấy phép hoạt động từ CySEC, FSC Belize và một số khu vực pháp lý khác. Tuy nhiên, điều này không giúp sàn thoát khỏi danh tiếng xấu khi bị gắn mác “nghi ngờ kinh doanh vượt quyền hạn” và “rủi ro cao”, với 38 tố cáo trong tổng số 43 đánh giá trên WikiFX.
Trước đây, sàn từng có mặt tại Việt Nam nhưng phải rút lui sau khi dính hàng loạt cáo buộc lừa đảo. Gần đây, WikiFX lại ghi nhận Scope Markets đang âm thầm tái lập đội ngũ tại Việt Nam, khiến cộng đồng trader không khỏi lo ngại.
Những vấn đề nghiêm trọng mà trader cần đặc biệt chú ý gồm:
- Rút tiền bị chặn và tài khoản bị khóa: Có nhiều trường hợp nhà đầu tư mất số tiền lớn, thậm chí lên tới 43.520 USD, với lý do mơ hồ mà sàn không chứng minh được. Một số trader cho biết họ bị dụ nạp thêm vốn, nhưng sau đó tài khoản bị đóng băng hoàn toàn.
- Hoạt động bất hợp pháp tại Việt Nam: Năm 2023, một công ty môi giới có liên quan đến Scope Markets tại quận Thanh Xuân (Hà Nội) đã biến mất sau khi huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư, gây ra hàng loạt tranh chấp. Đến năm 2025, các cáo buộc vẫn tiếp tục xuất hiện, lần này với thủ đoạn tinh vi hơn như dùng AI để quảng bá lợi nhuận “ảo” trên mạng xã hội toàn cầu.
- Làn sóng khiếu nại ngày càng lan rộng: Trên các diễn đàn lớn và nền tảng như X (Twitter), nhiều trader đã chia sẻ trải nghiệm tiêu cực, cáo buộc Scope Markets lừa đảo và thiếu minh bạch trong hoạt động.
Westminster Markets
Westminster Markets là một cái tên mới xuất hiện trên thị trường, chỉ mới hoạt động chưa đầy một năm và được đăng ký tại Saint Vincent and Grenadines. Với tuổi đời còn non trẻ và không có bất kỳ giấy phép quản lý minh bạch nào, sàn này nhanh chóng bị WikiFX xếp vào nhóm có mức độ rủi ro cực cao.
Một số vấn đề đáng lo ngại gồm:
- Trượt giá có chủ đích: Một trader Việt Nam đã phản ánh bị từ chối rút tiền, sau đó tài khoản còn bị IB và sàn cố tình thao túng khiến vốn nhanh chóng “cháy sạch”.
- Thiếu minh bạch thông tin: Sàn không công khai rõ ràng về quốc gia hoạt động, thời điểm thành lập tên miền hay đội ngũ quản lý, làm dấy lên nhiều nghi ngờ về tính hợp pháp.
- Sản phẩm hạn chế và rủi ro cao: Mặc dù quảng cáo đa dạng dịch vụ, nhưng do thiếu giám sát từ cơ quan tài chính, nhà đầu tư gần như không có cơ chế bảo vệ khi xảy ra sự cố, dễ dẫn đến mất vốn.
Với những dấu hiệu trên, Westminster Markets không chỉ thiếu uy tín mà còn tiềm ẩn nguy cơ lớn cho các trader, đặc biệt là những người mới bước chân vào thị trường.
Kết luận
Thị trường Forex đầy tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn không ít rủi ro từ những sàn giao dịch thiếu minh bạch. Qua bài viết này, chúng ta đã điểm qua Top 4 sàn Forex scam mà trader cần đặc biệt lưu ý để tránh sa bẫy lừa đảo. Lời khuyên quan trọng nhất dành cho nhà đầu tư là luôn kiểm tra giấy phép, đánh giá cộng đồng và thử nghiệm rút tiền trước khi giao dịch số vốn lớn. Chọn đúng sàn uy tín sẽ giúp bạn an tâm hơn trên con đường đầu tư lâu dài.
Link đăng ký tài khoản các sàn giao dịch hàng đầu hiện nay: Exness/XM/IC Markets/Valetax