Trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi), Onyxcoin (XCN) nổi lên như một dự án có “gia thế khủng” và một lịch sử phát triển đầy biến động. Ra đời từ Chain, một công ty cơ sở hạ tầng blockchain được thành lập vào năm 2014 với sự hậu thuẫn của các gã khổng lồ tài chính như Visa, Nasdaq và Citigroup, Onyxcoin mang trong mình tầm nhìn xây dựng cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới Web3. Vậy Onyxcoin là gì? Cùng Tiền ảo 24h tìm hiểu nhé.
Onyxcoin là gì?
Onyxcoin (XCN) là một tài sản kỹ thuật số phi tập trung, vận hành trên blockchain Ethereum theo tiêu chuẩn ERC-20, đóng vai trò là token tiện ích và quản trị cốt lõi của Onyx Protocol. Onyx Protocol là một blockchain Layer-3 được xây dựng dựa trên công nghệ của Arbitrum, được thiết kế để cung cấp một môi trường có hiệu suất cao, an toàn và chi phí thấp cho các ứng dụng tài chính.
Nguồn gốc của dự án chính là điểm đặc biệt. Nó được khởi xướng bởi công ty Chain, do doanh nhân và nhà đầu tư mạo hiểm Adam Ludwin thành lập vào năm 2014. Ban đầu, Chain tập trung vào việc xây dựng cơ sở hạ tầng blockchain cho các tổ chức tài chính lớn.
Sau nhiều giai đoạn phát triển, bao gồm cả việc được Lightyear Corp. (một công ty con của Stellar Development Foundation) mua lại vào năm 2018 và sau đó tái cấu trúc, dự án đã chuyển đổi sang một mô hình quản trị bởi cộng đồng thông qua Onyx DAO. Hiện tại, giao thức được định hướng và phát triển bởi chính những người nắm giữ token XCN, thể hiện một sự phi tập trung hoàn toàn.
Công nghệ cốt lõi của Onyxcoin là gì?
Onyxcoin mang đến một kiến trúc công nghệ đa tầng sáng tạo nhằm giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng và phí giao dịch của Ethereum.
- Kiến trúc Layer-3 (L3) trên Arbitrum Orbit: Đây là ưu thế công nghệ lớn nhất của Onyx. Thay vì cạnh tranh trực tiếp với các Layer-1, Onyx hoạt động như một lớp thực thi (execution layer) chuyên dụng xây dựng trên Arbitrum, một giải pháp Layer-2 của Ethereum. Mô hình L3 này cho phép Onyx tạo ra các môi trường blockchain riêng biệt, tối ưu hóa cho các ứng dụng cụ thể, giúp giảm tắc nghẽn và tăng đáng kể thông lượng giao dịch.
- Sử dụng Base làm lớp thanh toán (Settlement Layer): Các giao dịch trên Onyx được xử lý off-chain với tốc độ cao, sau đó được tổng hợp và gửi xuống Base (một Layer-2 khác) để xác thực và thanh toán. Cuối cùng, trạng thái của Base được bảo mật bởi lớp nền tảng vững chắc nhất là Ethereum. Kiến trúc module này giúp Onyx thừa hưởng tính bảo mật của Ethereum trong khi vẫn đạt được tốc độ và chi phí thấp.
- Tương thích hoàn toàn với EVM: Việc được xây dựng trên Arbitrum Nitro stack giúp Onyx tương thích hoàn toàn với Máy ảo Ethereum (EVM). Điều này cho phép các nhà phát triển dễ dàng di chuyển các hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (dApps) từ Ethereum sang Onyx mà không cần sửa đổi mã nguồn.
Sản phẩm chính của Onyxcoin là gì?
Onyxcoin cung cấp một hệ sinh thái các sản phẩm tập trung vào cả người dùng DeFi và các khách hàng doanh nghiệp, kế thừa từ định hướng ban đầu của Chain.
- Onyx Protocol: Đây là sản phẩm chủ lực trong mảng DeFi, một thị trường tiền tệ (money market) phi tập trung. Nó cho phép người dùng cho vay và đi vay nhiều loại tài sản kỹ thuật số, từ các token ERC-20 phổ biến như ETH, USDC đến cả các tài sản NFT (như CryptoPunks, BAYC), sử dụng chúng làm tài sản thế chấp.
- Sequence (Ledger-as-a-Service): Hướng đến các doanh nghiệp, Sequence là một dịch vụ sổ cái dựa trên công nghệ blockchain trên đám mây. Nó cho phép các tổ chức quản lý số dư và ghi lại các giao dịch một cách an toàn, minh bạch và chống giả mạo mà không cần phải tự xây dựng và duy trì cơ sở hạ tầng blockchain phức tạp.
- Onyx Smart Wallet: Một ví thông minh đa chuỗi, không lưu ký (non-custodial) được xây dựng trên hạ tầng ERC-4337. Ví này cho phép người dùng thực hiện giao dịch mà không cần trả phí gas, một bước tiến lớn trong việc đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi.
- Onyx AI: Một tác nhân AI (AI agent) tự động hoạt động trên blockchain, được thiết kế để thực hiện các tác vụ on-chain như triển khai hợp đồng thông minh và tự động hóa quy trình làm việc, giúp tăng cường tính thông minh và hiệu quả cho các dApp.
Điểm đặc biệt của Onyxcoin là gì?
Onyxcoin nổi bật nhờ sự kết hợp giữa nền tảng công nghệ doanh nghiệp và mô hình quản trị phi tập trung.
- Kiến trúc Layer-3 độc đáo: Mô hình L3 giúp Onyx đạt được hiệu suất cao và phí giao dịch thấp (thường dưới 0.01 USD), đồng thời cho phép tùy chỉnh cao, phù hợp với các ứng dụng tài chính cấp doanh nghiệp đòi hỏi sự riêng tư và kiểm soát.
- Quản trị hoàn toàn bởi DAO: Không giống như nhiều dự án được kiểm soát bởi một công ty tập trung, Onyx Protocol được quản lý hoàn toàn bởi Onyx DAO. Bất kỳ ai nắm giữ đủ 100 triệu XCN đều có quyền đề xuất các thay đổi, và các quyết định quan trọng của giao thức đều được biểu quyết bởi cộng đồng nắm giữ XCN.
- Tập trung vào tài sản đa dạng: Onyx Protocol là một trong số ít các giao thức cho vay cho phép sử dụng cả các NFT giá trị cao làm tài sản thế chấp, mở ra thanh khoản cho một lớp tài sản kém thanh khoản trước đây.
Tính đến tháng 11/2025, dự án có hơn 130,000 người nắm giữ token on-chain. Tuy nhiên, Total Value Locked (TVL) trên giao thức cho vay còn khá khiêm tốn, dao động quanh mức 44,000 – 73,000 USD, cho thấy mảng DeFi của dự án vẫn đang trong giai đoạn đầu phát triển và chưa thu hút được nhiều thanh khoản. Khối lượng giao dịch 24 giờ của token XCN thường xuyên đạt trên 10 triệu USD.
Xem thêm: 0G là gì? Đánh giá dự án Data Availability cho kỷ nguyên AI
Token của dự án Onyxcoin là gì?
XCN là token gốc của Onyx Protocol, đóng vai trò trung tâm trong việc vận hành, bảo mật và quản trị toàn bộ hệ sinh thái. Nó vừa là token tiện ích, vừa là token quản trị.
Thông tin cơ bản
- Tên token: Onyxcoin
- Ký hiệu: XCN
- Blockchain: Ethereum
- Hợp đồng: 0xa2cd3d43c775978a96bdbf12d733d5a1ed94fb18
- Tổng cung: 48.4B XCN
- Cung lưu hành: ~ 36.01B XCN (tính đến tháng 11/2025 – con số này thay đổi)
- Tổng cung tối đa: 68.89B XCN
- Loại token: Tiện ích và quản trị
Công dụng của XCN token
- Thanh toán phí: Sử dụng làm phương tiện thanh toán cho các dịch vụ trên Onyx Protocol và các sản phẩm doanh nghiệp như Sequence.
- Quản trị: Staking XCN để tham gia biểu quyết cho các Đề xuất Cải tiến Onyx (OIP), quyết định các thay đổi quan trọng của giao thức như điều chỉnh lãi suất, thêm tài sản mới.
- Staking: Người dùng có thể stake XCN để góp phần bảo mật mạng lưới và nhận lại phần thưởng, với tỷ lệ APR hấp dẫn (có thời điểm trên 30%).
- Giảm giá và truy cập đặc biệt: Nắm giữ XCN giúp người dùng được giảm giá khi sử dụng các dịch vụ cao cấp trong hệ sinh thái.
Phân bổ XCN token
- 48.42%: Dành cho Staking (Phần thưởng cho người tham gia bảo mật mạng).
- 30.95%: Dành cho Quỹ phát triển (Foundation).
- 20.63%: Dành cho Kho bạc của DAO (DAO Treasury).
Mô hình tokenomics của XCN được thiết kế để khuyến khích sự tham gia lâu dài của cộng đồng và đảm bảo tính bền vững cho sự phát triển của giao thức.
Lịch mở khóa XCN token
Dựa trên biểu đồ, token XCN có lịch trình mở khóa dài hạn và diễn ra một cách tuyến tính, kéo dài đến sau năm 2030. Không có sự kiện mở khóa đột ngột (cliff unlock) với số lượng lớn.
Thay vào đó, token của cả ba hạng mục là Staking, Foundation và DAO Treasury đều được phát hành dần dần theo thời gian. Lịch trình này được thiết kế để giảm thiểu áp lực bán đột ngột lên thị trường và khuyến khích sự cam kết lâu dài của các bên liên quan.
Tính đến đầu năm 2026, tổng lượng token đã mở khóa là khoảng 35 tỷ XCN và dự kiến sẽ tiếp tục tăng đều đặn trong những năm tiếp theo.
Mua XCN Token ở đâu?
Nhà đầu tư có thể mua bán XCN trên các sàn giao dịch lớn như: Binance, Coinbase, KuCoin hay Gate.io.
Roadmap
Lộ trình của Onyxcoin cho thấy một quá trình chuyển đổi từ một dự án doanh nghiệp tập trung sang một giao thức phi tập trung do cộng đồng điều hành.
- 2014: Adam Ludwin thành lập Chain, huy động thành công hơn 40 triệu USD từ các đối tác chiến lược như Nasdaq, Visa, Citigroup, và Pantera Capital.
- 2018: Chain được Lightyear Corp., một nhánh thương mại của Stellar Development Foundation, mua lại.
- 2021: Dự án được mua lại một lần nữa và bắt đầu hoạt động như một thực thể độc lập dưới sự lãnh đạo của CEO Deepak Thapliyal.
- Tháng 3/2022: Rebrand token từ Chain (CHN) sang Onyxcoin (XCN) và ra mắt hợp đồng thông minh mới trên Ethereum, đánh dấu một bước chuyển mình quan trọng.
- 2023: Quyền kiểm soát giao thức được chính thức chuyển giao cho Onyx DAO, trao toàn bộ quyền quyết định cho cộng đồng. Ra mắt Onyx Protocol, một thị trường cho vay/đi vay phi tập trung.
- Tháng 2/2024: Triển khai Onyx Protocol V2, một phiên bản nâng cấp của thị trường tiền tệ trên Ethereum.
- 2025: Tập trung vào việc mở rộng tiện ích đa chuỗi với Onyx Smart Wallet, giảm rào cản tham gia quản trị thông qua hệ thống biểu quyết không tốn gas.
- 2026 và xa hơn: Lộ trình tương lai bao gồm việc tích hợp Onyx AI để tự động hóa các tác vụ DeFi và nỗ lực tuân thủ các khung pháp lý mới như Đạo luật CLARITY của Hoa Kỳ để định vị XCN như một “hàng hóa kỹ thuật số”.
Hệ sinh thái và cộng đồng
Hệ sinh thái
Hệ sinh thái của Onyxcoin đang trong giai đoạn xây dựng và mở rộng, tập trung vào việc tạo ra các công cụ cơ sở hạ tầng và DeFi. Trụ cột chính là Onyx Protocol, nền tảng cho vay phi tập trung hỗ trợ đa dạng tài sản. Xung quanh đó là các mảnh ghép quan trọng khác như Onyx AI, một agent tự động hóa các hoạt động on-chain.
Để tăng cường khả năng tương tác, dự án tích hợp các cầu nối (bridges) như Super Bridge để di chuyển tài sản giữa Onyx và các blockchain khác một cách liền mạch. Về phía nhà phát triển, Onyx hỗ trợ các bộ công cụ như Thirdweb, giúp đơn giản hóa quá trình xây dựng và triển khai dApps trên nền tảng của mình. Sự ra mắt của Onyx Smart Wallet không tốn gas được kỳ vọng sẽ là một cú hích lớn, thu hút người dùng phổ thông bằng cách loại bỏ một trong những rào cản lớn nhất của DeFi.
Cộng đồng
Onyxcoin sở hữu một cộng đồng tập trung mạnh mẽ vào quản trị và phát triển kỹ thuật. Kể từ khi chuyển đổi sang mô hình DAO, cộng đồng không chỉ là người ủng hộ mà còn là những người trực tiếp định hình tương lai của dự án. Các cuộc thảo luận sôi nổi về các Đề xuất Cải tiến Onyx (OIP) diễn ra thường xuyên trên các kênh như Discord và Telegram.
Đội ngũ nòng cốt của DAO rất tích cực tương tác với cộng đồng thông qua các buổi AMA (Hỏi đáp) thường xuyên để cập nhật tiến độ và thu thập phản hồi. Dự án cũng triển khai các sáng kiến như Chương trình Đại sứ (Ambassador Program) để khuyến khích sự đóng góp và lan tỏa thông tin.
Bằng cách hạ thấp ngưỡng tham gia biểu quyết và giới thiệu các nền tảng bỏ phiếu không tốn gas, Onyx DAO đang nỗ lực biến cộng đồng thành một động lực thực sự, trao quyền cho cả những người nắm giữ token nhỏ lẻ, đảm bảo sự phát triển phi tập trung và bền vững.
Xem thêm: Toshi là gì? Đánh giá chi tiết memecoin “linh vật” của hệ Base
Đội ngũ phát triển và các nhà đầu tư lớn
Đội ngũ phát triển
Ban đầu, Onyxcoin (lúc đó là Chain) được sáng lập bởi Adam Ludwin, một doanh nhân và nhà đầu tư mạo hiểm tốt nghiệp từ UC Berkeley và có bằng MBA của Trường Kinh doanh Harvard. Trước khi sáng lập Chain, Ludwin đã có kinh nghiệm làm việc tại các công ty tư vấn hàng đầu như Boston Consulting Group và IDEO, sau đó là quỹ đầu tư mạo hiểm RRE Ventures, nơi ông đầu tư vào các công ty công nghệ thành công như Slack và Vine.
Sau giai đoạn tái cấu trúc, dự án được dẫn dắt bởi Deepak Thapliyal, CEO của Chain.com, một người có tiếng trong lĩnh vực Web3 và là một nhà sưu tập NFT nổi tiếng. Tuy nhiên, kể từ khi giao thức được chuyển giao cho cộng đồng, nó không còn một CEO hay đội ngũ lãnh đạo tập trung truyền thống.
Thay vào đó, Onyx Protocol được vận hành và phát triển bởi Onyx DAO, một tổ chức tự trị phi tập trung. Các quyết định và việc triển khai được thực hiện bởi các thành viên cộng đồng, những người nắm giữ token XCN, thông qua một quy trình quản trị on-chain minh bạch.
Nhà đầu tư
Onyxcoin có một danh sách các nhà đầu tư ban đầu cực kỳ ấn tượng, bao gồm những tên tuổi hàng đầu trong cả lĩnh vực tài chính truyền thống và crypto. Dự án đã huy động được hơn 40 triệu USD từ các quỹ và tổ chức lớn như:
- Khosla Ventures
- Pantera Capital
- Capital One
- Citigroup
- Fidelity
- Nasdaq
- Visa
Sự hậu thuẫn từ những gã khổng lồ này ngay từ giai đoạn đầu đã mang lại cho dự án một nền tảng vững chắc và sự tín nhiệm lớn, đặc biệt trong việc tiếp cận các khách hàng doanh nghiệp.
Cập nhật giá Onyxcoin (XCN)
Giá Onyxcoin (XCN) mới nhất hôm nay theo Coinmarketcap.
Có nên đầu tư vào Onyxcoin không?
Onyxcoin là một dự án độc đáo với nền tảng công nghệ Layer-3 tiên tiến và một “gia thế” ấn tượng từ các nhà đầu tư hàng đầu trong ngành tài chính. Sức mạnh của nó nằm ở kiến trúc module, cho phép khả năng mở rộng cao và chi phí thấp, cùng với định hướng rõ ràng vào việc phục vụ các ứng dụng tài chính cấp doanh nghiệp—một thị trường đầy tiềm năng. Việc chuyển đổi sang mô hình quản trị DAO hoàn toàn cũng thể hiện cam kết mạnh mẽ với sự phi tập trung, trao quyền cho cộng đồng.
Tuy nhiên, dự án cũng đối mặt với những thách thức đáng kể. Việc phải xây dựng lại hệ sinh thái sau quá trình tái cấu trúc và chuyển giao cho DAO là một chặng đường dài. TVL của giao thức cho vay còn rất thấp, cho thấy sự cạnh tranh khốc liệt trong mảng DeFi và sự khó khăn trong việc thu hút thanh khoản.
Ngoài ra, dự án đã từng đối mặt với các sự cố bảo mật trong quá khứ, điều này có thể ảnh hưởng đến niềm tin của người dùng. Mô hình DAO, mặc dù phi tập trung, nhưng cũng có thể dẫn đến quá trình ra quyết định chậm hơn so với một đội ngũ tập trung.
Do đó, nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn tin tưởng vào tiềm năng của kiến trúc Layer-3 và thị trường blockchain dành cho doanh nghiệp, đồng thời chấp nhận rủi ro của một dự án đang trong giai đoạn tái thiết và phát triển hệ sinh thái, Onyxcoin có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc. Ngược lại, nếu bạn ưu tiên các dự án đã có hệ sinh thái trưởng thành, TVL cao và đã chứng minh được sức hút người dùng mạnh mẽ, có lẽ bạn nên theo dõi thêm sự phát triển của Onyxcoin trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Kết luận
Onyxcoin mang trong mình tiềm năng to lớn với nền tảng công nghệ Layer-3 độc đáo và sự hậu thuẫn ban đầu từ những gã khổng lồ tài chính, hứa hẹn một tương lai nơi blockchain được ứng dụng rộng rãi trong doanh nghiệp. Tuy nhiên, dự án đối mặt thách thức lớn về việc xây dựng hệ sinh thái và thu hút thanh khoản. Tương lai của nó phụ thuộc vào khả năng của cộng đồng DAO trong việc thực thi lộ trình và tạo ra các ứng dụng có giá trị thực tiễn.
Lưu ý: Bài viết này chỉ mang mục đích cung cấp thông tin và phân tích, không được xem là lời khuyên đầu tư tài chính. Hãy luôn tự mình nghiên cứu (DYOR) trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Link đăng ký tài khoản các sàn giao dịch hàng đầu hiện nay: Binance/OKX/BingX/MEXC/Bybit/Bitget